म्यूचुअल फंंड रिटर्न कई तरह के होते हैं। जिनमें से कुछ हैं -

• पूर्ण रिटर्न – यह उस मात्रा को संदर्भित करता है जिसके द्वारा एक निश्चित अवधि में म्यूचुअल फंंड योजना में वृद्धि या कमी हुई है। पूर्ण रिटर्न सकारात्मक या नकारात्मक हो सकता है।

आइए श्री रवि का उदाहरण लेते हैं, जिन्होंने म्यूचुअल फंंड योजना में 1.5 लाख रुपये का निवेश किया। निवेश की गई राशि का वर्तमान मूल्य ₹ 2.5 लाख है। आप निम्न सूत्र का उपयोग करके श्री रवि के लिए पूर्ण रिटर्न की गणना कर सकते हैं -

पूर्ण रिटर्न = ((अंतिम निवेश मूल्य - प्रारंभिक निवेश मूल्य) / प्रारंभिक निवेश मूल्य) * 100।

• वार्षिक रिटर्न - यह वह राशि है जिसके द्वारा निवेशित धन प्रति वर्ष बढ़ता है।

इस प्रकार के म्यूचुअल फंड रिटर्न की गणना निम्न सूत्र का उपयोग करके की जा सकती है -

वार्षिक रिटर्न = ((1+ एब्सोल्यूट रिटर्न) ^ (365/दिनों की संख्या)) - 1

या

वार्षिक रिटर्न = ((1+ एब्सोल्यूट रिटर्न) ^ (365/वर्षों की संख्या)) - 1

• चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर - चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर, जिसे सीएजीआर के रूप में संक्षिप्त किया जाता है, वह वापसी की दर है जिसके द्वारा निवेश को प्रारंभिक निवेश मूल्य से परिपक्वता मूल्य तक बढ़ना चाहिए।

निम्नलिखित सूत्र का उपयोग करके CAGR की गणना की जा सकती है -

चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर = ((अंतिम मूल्य/प्रारंभिक मूल्य) ^ (1/वर्षों की संख्या)) - 1

आइए इसे एक उदाहरण की मदद से समझते हैं-

श्री राम ने एक म्यूचुअल फंड योजना में ₹10,000 का निवेश किया, और अंतिम मूल्य ₹14,000 2 वर्षों में है।

नीचे दी गई तालिका भारत में विभिन्न म्यूचुअल फंड रिटर्न के प्रमुख फायदे को दर्शाती है।

एक निवेशक को किसी भी म्यूचुअल फंड में पैसा निवेश करने से पहले अपने निवेश उद्देश्य और व्यक्ति के लक्ष्य को जानने की ज़रूरत होती है। अपेक्षित रिटर्न के बारे में ज्ञान निवेशकों को निश्चित समयावधि में योजना के प्रदर्शन के बारे में एक विचार प्राप्त करने में मदद करता है।