म्युचुअल फंंड खुदरा निवेशकों के लिए पसंदीदा निवेश वाहनों में से एक हैं। ये न केवल उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं, बल्कि टैक्स लाभ भी प्रदान करते हैं। हालांकि, विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंडों की उपलब्धता अक्सर निवेशकों को भ्रमित करती है। उस ने कहा, अगर आप कंपनियों के शेयरों में निवेश करने की योजना बना रहे हैं, तो इक्विटी फंंड सही विकल्प हो सकता है।

आश्चर्य है कि इक्विटी फंंड क्या है? इसके बारे में जानने के लिए आगे पढ़ें।

इक्विटी फंंड एक प्रकार की म्यूचुअल फंड योजना है जो मुख्य रूप से बाजार पूंजीकरण में विभिन्न कंपनियों के शेयरों में निवेश करती है। इस प्रकार के म्युचुअल फंड के साथ, फंड मैनेजरों का लक्ष्य विभिन्न कंपनी के शेयरों या शेयरों में निवेश फैलाकर उच्च रिटर्न उत्पन्न करना होता है।

इस बिंदु पर, संभावित निवेशक यह सोच रहे होंगे कि इक्विटी म्यूचुअल फंड कैसे काम करता है? ये रहा जवाब-

निवेशक इस तरह की म्यूचुअल फंड योजना में एकमुश्त भुगतान या एसआईपी के जरिए अपना पैसा लगाते हैं। इसके बाद, इस राशि को फंड मैनेजर द्वारा उनकी ओर से शेयरों की एक श्रृंखला में निवेश किया जाता है।

इसके अलावा, भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (सेबी) के नियमों के अनुसार, इक्विटी म्यूचुअल फंंड को कम से कम 65% कॉर्पस को इक्विटी या इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करना चाहिए।

इक्विटी म्युचुअल फंड अपनी संपत्ति का 60% विभिन्न कंपनियों के इक्विटी शेयरों में निवेश करना अनिवार्य करते हैं। एसेट एलोकेशन निवेश के उद्देश्य के अनुरूप होता है। बाजार की स्थिति के आधार पर एसेट एलोकेशन स्मॉल कैप, लार्ज कैप या मिड कैप कंपनियों में किया जा सकता है।

एक बार विभिन्न इक्विटी शेयरों में एसेट एलोकेशन हो जाने के बाद, शेष राशि डेट या मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में जा सकती है। जोखिम के स्तर और अचानक रिडेम्पशन अनुरोध को ध्यान में रखते हुए, फंड मैनेजर बाजार की चाल के साथ मेल खाने और अधिकतम रिटर्न प्राप्त करने के लिए खरीदने या बेचने का निर्णय लेता है।

इक्विटी फंड की कई विशेषताएं हैं जो संभावित निवेशकों के लिए आकर्षक हो सकती हैं। नीचे चर्चा की गई इक्विटी म्यूचुअल फंड के लाभ हैं:

• पेशेवर प्रबंधन - इक्विटी फंड का प्रबंधन अनुभवी फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है। ये व्यक्ति संपूर्ण बाजार अनुसंधान करते हैं, विभिन्न कंपनियों के प्रदर्शन का विश्लेषण करते हैं, और उच्च प्रदर्शन वाले शेयरों में निवेश करते हैं जो अधिकतम रिटर्न की गारंटी दे सकते हैं।

• पोर्टफोलियो विविधीकरण - जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, इक्विटी फंड निवेशकों को विभिन्न शेयरों में निवेश करने में सक्षम बनाता है। इसलिए, वे प्रभावी ढंग से अपने पोर्टफोलियो में विविधता ला सकते हैं, जिससे उन्हें विभिन्न उपकरणों में इक्विटी निवेश के जोखिम को फैलाने में मदद मिलती है।

• आसान निवेश भीI - व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) पद्धति के माध्यम से निवेश करने से निवेशक साप्ताहिक, द्वि-साप्ताहिक या मासिक या त्रैमासिक रूप से ₹500 की न्यूनतम राशि के साथ निवेश कर सकते हैं। कम निवेश राशि निवेशकों को इक्विटी आधारित निवेश में अपना हाथ आजमाने की अनुमति देती है।

यदि आपके पास एक दीर्घकालिक लक्ष्य है, उदाहरण के लिए पांच साल या उससे अधिक, तो इक्विटी म्यूचुअल फंड आपके लिए सही विकल्प हैं। इसके अतिरिक्त, नवोदित निवेशक इसे एक उपयुक्त निवेश विकल्प भी पा सकते हैं।

निवेशक सोच रहे हैं कि भारत में इक्विटी फंड में कैसे निवेश किया जाए, वे निम्नलिखित में से कोई भी निवेश प्रक्रिया चुन सकते हैं:

• एकमुश्त निवेश: एकमुश्त इक्विटी फंड निवेश में, निवेशक एक ही भुगतान में पूरी निवेश राशि का भुगतान करते हैं।

• एसआईपी के माध्यम से निवेश: सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लानिंग या एसआईपी में, निवेशक पूर्व-निर्धारित अवधि के लिए नियमित अंतराल पर एक छोटी राशि का भुगतान करते हैं।

कुछ बिंदु हैं जिन पर निवेशकों को इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले विचार करना चाहिए।

निवेश उद्देश्य

इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले, निवेशकों को अपनी आवश्यकताओं और योजना की प्रासंगिकता का आकलन करना चाहिए। यह निवेश का उद्देश्य है जो फंड में रिटर्न के स्तर और प्रकार और इससे जुड़े जोखिम को तय करने में मदद करता है।

रिस्क रिवार्ड रेशियो

रिस्क रिवार्ड रेशियो (आरआरआर) वह रिटर्न है जो निवेशक उस पैसे के बदले कमाते हैं जो उन्होंने जोखिम में डाला है और बाजार में निवेश किया है। यह अनुपात एक निवेशक को प्राप्त होने वाले अधिकतम रिटर्न और उनके द्वारा लिए जाने वाले अधिकतम जोखिम का आकलन करने में मदद करता है। यहां, निवेशकों को आरआरआर को अपने निवेश जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित करना चाहिए।

रिटर्न और पिछला प्रदर्शन

फंड जिन्होंने लगातार वार्षिक प्रदर्शन की पेशकश की है या प्रभावी रूप से सूचकांक को पीछे छोड़ दिया है, आमतौर पर निवेशकों की पहली प्राथमिकता होती है।

समय क्षितिज

एक निवेशक जो जोखिम लेने के लिए तैयार है, उसके स्तर को तय करने में निवेश समय क्षितिज महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। जिन निवेशकों का निवेश क्षितिज पांच साल से अधिक है, वे इक्विटी फंड को सर्वश्रेष्ठ दांव पा सकते हैं।

खर्च का अनुपात

खर्च का अनुपात एक अन्य महत्वपूर्ण कारक है जिस पर निवेशकों को विचार करना चाहिए। खर्च का अनुपात एक ऐसा शुल्क है जो हर फंड हाउस फंड के प्रबंधन के लिए वसूलता है। यह कुल निवेश लागत को बढ़ाता है, इसलिए निवेशकों को इसके बारे में स्पष्ट जानकारी होनी चाहिए।

फंड मैनेजर का अनुभव

एक फंड मैनेजर की योग्यता और पिछले प्रदर्शन के बारे में ज्ञान होना महत्वपूर्ण है क्योंकि आप अपनी मेहनत की कमाई पर किसी और के साथ भरोसा कर रहे होंगे। एक आदर्श फंड मैनेजर के पास एक स्थिर और विश्वसनीय फंड प्रबंधन नीति और दर्शन होना चाहिए।

हम उम्मीद करते हैं कि इस लेख में संभावित निवेशकों को इक्विटी फंड के बारे में पूरी जानकारी दी गई है। हालांकि, यह ध्यान रखें कि इक्विटी म्युचुअल फंड के लिए उच्च जोखिम सहिष्णुता की आवश्यकता होती है। इसलिए, लंबी अवधि के इक्विटी फंड में निवेश करने से पहले निवेशकों को अपनी जोखिम लेने की क्षमता, वित्तीय लक्ष्यों और निवेश क्षितिज का मूल्यांकन करना चाहिए।